Блокировка счета по Федеральному закону 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов требует четкого алгоритма действий для восстановления доступа к средствам.

Содержание

Блокировка счета по Федеральному закону 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов требует четкого алгоритма действий для восстановления доступа к средствам.

1. Причины блокировки по 115-ФЗ

ПричинаОписание
Подозрительные операцииНеобычные переводы или поступления
Работа с обналичивающими организациямиПереводы на сомнительные счета
Отсутствие подтверждения происхождения средствНе предоставлены документы по запросу банка

2. Первые действия при блокировке

  1. Проверить уведомление в Сбербанк Онлайн и SMS
  2. Связаться с контактным центром по номеру 900
  3. Посетить отделение Сбербанка с паспортом
  4. Получить письменное уведомление о причинах блокировки

3. Необходимые документы для разблокировки

  • Паспорт гражданина РФ
  • Документы, подтверждающие происхождение средств
  • Договоры или справки о сделках
  • Справки о доходах (2-НДФЛ, 3-НДФЛ)
  • Выписки по другим счетам при необходимости

4. Процедура разблокировки счета

ЭтапСроки
Подача документовВ течение 30 дней с момента блокировки
Рассмотрение банкомДо 30 рабочих дней
Принятие решенияУведомление в течение 3 рабочих дней

5. Если банк отказал в разблокировке

  • Запросить письменный отказ с обоснованием
  • Подать жалобу в Центральный банк РФ
  • Обратиться в суд с исковым заявлением
  • Проконсультироваться с финансовым юристом

6. Как избежать блокировки в будущем

Рекомендации по безопасному использованию счета:

  • Избегать операций с непроверенными контрагентами
  • Хранить документы, подтверждающие происхождение средств
  • Не участвовать в сомнительных схемах обналичивания
  • Своевременно отвечать на запросы банка

7. Особенности работы со счетом во время блокировки

ОперацияВозможность проведения
Зачисление средствДоступно
Списание средствЗаблокировано
Оплата услугНедоступна

Другие статьи

Как принять на работу самозанятого сотрудника и прочее